Próbuję sobie poukładać w głowie sprawy moich ewentualnych
zysków w funduszach i w ogóle ile aktualnie mam. Przyjmuję dla
uproszczenia, że sprzedaję funduszowi wszystko co tam mam.
Korzystam z SFI w mBanku, o ile ma to znaczenie.

1. Od czego są liczone "Koszty zarządzania"? Czy wartości
jednostek na stronie mBanku już uwzględniają te koszty czy nie
uwzględniają?

2. Co jest liczone najpierw: koszty zarządzania i z tego po
pozostaje podatek, a może odwrotnie?

Cytat:

Próbuję sobie poukładać w głowie sprawy moich ewentualnych zysków w funduszach i w ogóle ile aktualnie mam. Przyjmuję dla uproszczenia, że sprzedaję funduszowi wszystko co tam mam. Korzystam z SFI w mBanku, o ile ma to znaczenie. 1. Od czego są liczone "Koszty zarządzania"? Czy wartości jednostek na stronie mBanku już uwzględniają te koszty czy nie uwzględniają? 2. Co jest liczone najpierw: koszty zarządzania i z tego po pozostaje podatek, a może odwrotnie?

Zaskoczę Cię- mam nadzieję- pozytywnie: koszty zarządzania są już
wliczone w wycenę na bieżąco, nie są więc uwzględniane przy odkupywaniu
jednostek. Do policzenia pozostaje rzecz znacznie bardziej wredna-
podatek Marka Belki.

Michał

przez "Michal", dnia 17 maj 2010:

Cytat:

Próbuję sobie poukładać w głowie sprawy moich ewentualnych zysków w funduszach i w ogóle ile aktualnie mam. Przyjmuję dla uproszczenia, że sprzedaję funduszowi wszystko co tam mam. Korzystam z SFI w mBanku, o ile ma to znaczenie. 1. Od czego są liczone "Koszty zarządzania"? Czy wartości jednostek na stronie mBanku już uwzględniają te koszty czy nie uwzględniają? 2. Co jest liczone najpierw: koszty zarządzania i z tego po pozostaje podatek, a może odwrotnie? Zaskoczę Cię- mam nadzieję- pozytywnie: koszty zarządzania są już wliczone w wycenę na bieżąco, nie są więc uwzględniane przy odkupywaniu jednostek. Do policzenia pozostaje rzecz znacznie bardziej wredna- podatek Marka Belki.

Fakt, miłe zaskoczenie. Zawsze to łatwiej liczyć. A co do
belkowego to dlaczego wredne, oprócz tego, że zabierają
pieniądze? Myślałem, że się liczy prosto:

(ilość jednostek w dniu sprzedaży przy ówczesnej cenie za
jednostkę) - (ilość jednostek w dniu zakupu przy ówczesnej cenie
za jednostkę) = zysk

Zysk - 18% podatku = zysk mój

Czy się mylę, czy o czymś nie wiem? Może jakieś niuanse w
zaokrąglaniu itp., ale mnie interesuje całkiem zgrubne
wyliczenie, aby wiedzieć na ile w razie czego mogę liczyć, że
mam.

--
Bestsellery książkowe:
"Los Barwą Malowany" (o reinkarnacji i rozwoju duchowym)
"Życie z Reiki" (doskonały podręcznik nt. Reiki i rozwoju)
Ezoteryka: http://alfabeta.of.pl

Cytat:

Przykład do zastanowienia: - Kupujesz 1 jednostkę funduszu po 100zł - Za miesiąc kupujesz drugą, warta już 200zł - Za dwa miesiące sprzedajesz, 1 jednostka warta jest już tylko 150zł: * Jedną jednostkę * Obydwie Ile zarobiłeś w każdym przypadku (i czy wogóle)? Ile zapłacisz podatku?

Podatek płacisz od zysków nie od strat.


--
xbartx

Cytat:

Napisane przez "Michal", dnia 17 maj 2010: Fakt, miłe zaskoczenie. Zawsze to łatwiej liczyć. A co do belkowego to dlaczego wredne, oprócz tego, że zabierają pieniądze? Myślałem, że się liczy prosto:

Wredne dlatego, że kradną [nazywajmy rzeczy po imieniu] pieniądze :)

Cytat:

(ilość jednostek w dniu sprzedaży przy ówczesnej cenie za jednostkę) - (ilość jednostek w dniu zakupu przy ówczesnej cenie za jednostkę) = zysk Zysk - 18% podatku = zysk mój

19%, jakby co. Ale nie to jest istotne. Jasne- w przypadku "punktowego"
zakupu i "punktowej" sprzedaży, wyliczenie jest tak proste jak piszesz.
Sytuacja przedstawia się inaczej, kiedy regularnie zakupujesz jednostki
funduszu, którego notowania cechują się dużą zmiennością.
Wtedy trzeba niestety zastosować kolejkowanie jednostek, przyjąć zasadę
które sprzedaje się "najpierw" itd.

Przykład do zastanowienia:
- Kupujesz 1 jednostkę funduszu po 100zł
- Za miesiąc kupujesz drugą, warta już 200zł
- Za dwa miesiące sprzedajesz, 1 jednostka warta jest już tylko 150zł:
* Jedną jednostkę
* Obydwie

Ile zarobiłeś w każdym przypadku (i czy wogóle)?

Ile zapłacisz podatku? :)

Michał

Cytat:

Napisane przez "Michal", dnia 17 maj 2010: Zysk - 18% podatku = zysk mój raczej 19%

Cytat:

Czy się mylę, czy o czymś nie wiem? Może jakieś niuanse w zaokrąglaniu itp., ale mnie interesuje całkiem zgrubne wyliczenie, aby wiedzieć na ile w razie czego mogę liczyć, że mam.

podstawę i podatek zaokrąglamy do pełnych złotych

pozdrawiam
Marcin

Cytat:

Pytanie zadałem tak, bo sam nie wiem jak jest- ale w TFI w którym kolejkowanie polega na "najstarsze jednostki sprzedajemy jako pierwsze", w przypadku sprzedaży 1 jednostki z mojego przykładu, zapłacimy Belkę od 50zł zysku (?).

Tak.

Warto abyś przeczytał sobie to:
http://www.fundi.pl/591_podatek_belki.html

Cytat:

Przykład do zastanowienia: - Kupujesz 1 jednostkę funduszu po 100zł - Za miesiąc kupujesz drugą, warta już 200zł - Za dwa miesiące sprzedajesz, 1 jednostka warta jest już tylko 150zł: * Jedną jednostkę * Obydwie Ile zarobiłeś w każdym przypadku (i czy wogóle)? Ile zapłacisz podatku? :) Podatek płacisz od zysków nie od strat.

Pytanie zadałem tak, bo sam nie wiem jak jest- ale w TFI w którym
kolejkowanie polega na "najstarsze jednostki sprzedajemy jako pierwsze",
w przypadku sprzedaży 1 jednostki z mojego przykładu, zapłacimy Belkę od
50zł zysku (?).

Michał